帖子主题: [经验分享] 【早读抓住晨光】+营运资金管理   发表于:2019-12-29 09:32:36

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1. 信贷额度有效期:1年   信贷承诺费=(周转信贷额度--实际已使用部分)*年承诺率
   周转信贷协定有效期>1年 包含短期借款+长期借款
2. 补偿性余额借款实际利率=名义借款*名义利率/实际借款
   贴现法实际利率=名义借款*名义利率/扣掉利息的实际借款
   加息法实际利率=2*名义利率
   放弃折扣的信用成本率=折扣/(1--折扣)*360/(付款期--折扣期)
3. 流动负债的主要作用:为季节性行业的流动资产进行融资
   商业信用的优点:易获得 一般不用提供担保 有较大机动权
              缺点:筹资成本高 易恶化企业的信用水平 受外部环境影响大
   持有现金的机会成本=现金平均持有量*资本成本率
 

不忘初心,信守承诺。
思维转变,唤醒觉知。
人非圣贤,追溯调整。


(站不更名坐不改姓,不换头像了2020.3.25)
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1楼  
发表于:2020-01-01 10:51:48 查看全部帖子
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